KI-Agenten & Chatbots für Finanzdienstleistungen
Compliance-konforme KI für Versicherungen, Kreditvergabe, Broker-Netzwerke und Finanzberatungsplattformen. Voice Agents für die Vertragsbetreuung, Chatbots für die Antragsaufnahme und CRM-Agenten, die Ihre Supervision- und Aufzeichnungspflichten einhalten.
Finanzdienstleistungen: Hier scheitert KI an Compliance, nicht an der Technik.
Das branchenspezifische Problem im Finanzbereich liegt nicht in der Modellqualität, sondern im regulatorischen Rahmen darum. Gesprächsaufzeichnung und Supervision nach FINRA, FCA und DORA sind nicht verhandelbar: Jedes kundenseitige Gespräch muss erfasst, archiviert und von einem namentlich benannten Supervisor unter dokumentierter Aufbewahrungspflicht nachvollziehbar sein. Datenhaltungsanforderungen gemäß DSGVO und SOC 2 fügen eine weitere Ebene hinzu – wo Audio transkribiert wird, wo Embeddings gespeichert werden und welcher Subprozessor welche Daten verarbeitet.
Hinzu kommen regulatorische Offenlegungspflichten bei jedem Kundenkontakt, Audit-Trail-Anforderungen für jede KI-Entscheidung und die Grenze zwischen Information und Beratung, die ein generischer Chatbot überschreitet, sobald ein Privatkunde fragt: „Was sollte ich jetzt tun?" Jeder dieser Punkte allein kann eine Implementierung in der Compliance-Prüfung stoppen. Zusammen stoppen sie die meisten.
Die meisten KI-Anbieter behandeln Compliance oberflächlich – sie verweisen auf einen SOC-2-Bericht und eine DPA-Vorlage und wechseln das Thema. Wir nicht. Wir gehen erst in den produktiven Betrieb, wenn der Audit-Trail produktionsreif ist, die Beratungsgrenze regressionsgetestet wurde, der Supervision-Workflow in Ihre bestehende Smarsh- oder Global-Relay-Instanz integriert ist und Ihr Compliance-Team mit einem klaren Scope-Dokument zugestimmt hat. Das ist der Maßstab.
Drei Implementierungen, bei denen KI im Finanzbereich echten Mehrwert liefert.
Jede Lösung wird von Beginn an mit der passenden Compliance-Architektur entwickelt – nicht nachträglich ergänzt.
Voice Agent für Vertrags- & Kontobetreuung
Eingehender Voice Agent für Versicherungsvertragsänderungen, Abrechnungsanfragen, Schadensmeldungen und Kontobetreuung. Zeichnet jedes Gespräch gemäß Ihrer Supervision-Richtlinie auf und archiviert es; Pflichtangaben sind auf Skriptebene integriert; beratungsnahe Fragen werden an einen lizenzierten Mitarbeitenden eskaliert.
Lead-Qualifizierungsagent für Versicherungen & Kreditvergabe
Web-, WhatsApp- und Voice-Agent, der eingehende Leads anhand von Zeichnungsrichtlinien qualifiziert, die erforderlichen Antragsdaten erfasst und den lizenzierten Vermittler oder Kreditbetreuer für das Beratungsgespräch einbucht.
Backoffice-Agent zur Dokumentenverarbeitung
Agent, der Zeichnungs-, Vertrags-, Kredit- und KYC-Dokumente analysiert, strukturierte Felder in Ihr Kernsystem extrahiert und Auffälligkeiten zur menschlichen Prüfung markiert. Mensch im Freigabeprozess bei jeder wesentlichen Entscheidung.
Voice-Betreuungspilot mit vollständigem Supervision-Trail.
Voice-Betreuungspilot mit vollständigem Supervision-Trail.
Ein Broker-Netzwerk musste das Anrufvolumen der lizenzierten Vermittler für einfache Serviceanfragen reduzieren, ohne dabei die Beratungsgrenze zu überschreiten. Wir haben einen Voice Agent für einfache Serviceanfragen (Abrechnung, Adressänderung, Versicherungsnachweise) mit vollständiger Gesprächsaufzeichnung, Archivierung und supervision-fähigen Transkripten implementiert. Jede beratungsnahe Frage wurde mit Gesprächskontext an einen lizenzierten Vermittler eskaliert.
Der Stack, der auch einer Aufsichtsbehörde standhält.
Ausgelegt für Supervision-Prüfungen, Datenhaltungsaudits und DORA-Resilienztests – nicht nur für eine Vertriebspräsentation.
LiveKit · Vapi · Twilio Flex
Self-Hosted LiveKit für vollständige Kontrolle über Gesprächsaufzeichnung und Archivierung; Twilio Flex für die Integration in bestehende Kontaktcenter-Infrastrukturen.
S3 WORM · Smarsh · Global Relay · individuell
Compliant-Gesprächsaufzeichnung und Archivierungsintegrationen; WORM-Speicher und Aufbewahrung gemäß Ihrer Richtlinie.
Salesforce Financial Services Cloud · HubSpot Enterprise · individuell
Native Integration, wo die Organisation bereits standardisiert ist; Migrations-Integrationen andernfalls.
Azure OpenAI · privates Claude · Self-Hosted Llama
Azure OpenAI für Enterprise-Verträge; privates Claude auf AWS für Kunden auf der AWS-Seite; Self-Hosted für strengste Datenhaltungsanforderungen.
Textract · Unstructured.io · individuelles OCR
OCR und Analyse von Zeichnungs-, Vertrags- und Kreditdokumenten. Schema-geführte Extraktion mit Konfidenzwert-Ausgabe.
LangSmith · CloudWatch · individuelle Audit-Exporte
Vollständige Nachverfolgung jeder KI-Agentenentscheidung; auditgerechte Exporte für die Supervision; Aufbewahrung je Regulierungsrahmen konfigurierbar.
Compliance-Architektur, kein Compliance-Theater.
Die vier Fragen, die Ihr Compliance-Team im ersten Prüfgespräch stellen wird. Hier sind unsere Antworten – bevor Sie fragen müssen.
Gesprächsaufzeichnung & Supervision
Jede kundenseitige Sprachinteraktion wird aufgezeichnet, transkribiert und in Ihrem gewählten Speicher (S3 WORM, Smarsh, Global Relay) mit Aufbewahrungsfristen gemäß Ihrem Regulierungsrahmen archiviert. Supervisoren erhalten eine durchsuchbare, vorgemerkte Transkriptansicht.
Grenze zwischen Information und Beratung
Der Agent ist per Skript und Guardrails auf reine Informationsantworten zu regulierten Themen beschränkt. Jede beratungsnahe Frage löst eine Übergabe an einen lizenzierten Mitarbeitenden mit Gesprächskontext aus. Dokumentiert auf Prompt-Ebene und gegen eine Regressionssuite getestet.
Datenhaltung
EU-Hosting für EU-Kunden; US-Hosting für US-Kunden; beide Optionen parallel unterstützt, wenn ein Kunde in mehreren Regionen tätig ist. Datenverarbeitungsverträge mit jedem Subprozessor; die Self-Hosted-Option eliminiert Subprozessoren vollständig.
Audit-Trail
Jede KI-Agentenentscheidung, jeder Tool-Call, jeder Modell-Call und jede Eskalation wird mit Eingaben, Ausgaben, Zeitstempeln und Prompt-Versionen protokolliert. Prüfungsgerechter Export als CSV oder JSON, Aufbewahrung konfigurierbar.
Vom Einzelanwendungsfall-Pilot bis zur Enterprise-Implementierung.
Festpreisprojekte. Compliance-Prüfung, Supervision-Integrations-Scoping und Datenhaltungsmodell sind im Discovery-Workshop enthalten.
| Implementierung | Umfang | Preis |
|---|---|---|
| Voice-Agent-Pilot für Vertragsbetreuung | Einzelanwendungsfall (Abrechnung oder Kontoänderungen), vollständige Aufzeichnung + Archivierung, Compliance-Prüfung | 12.000–22.000 $ |
| Lead-Qualifizierungsagent | Multichannel-Antragsaufnahme, Qualifizierung nach Zeichnungsregeln, Vermittlerübergabe, CRM-Rückschreibung | 10.000–20.000 $ |
| Dokumentenverarbeitungsagent | Zeichnungs-/Vertrags-/KYC-Dokumentenextraktion, Auffälligkeitsmarkierung, Mensch-im-Freigabeprozess | 15.000–35.000 $ |
| Enterprise-Compliance-Implementierung | Multi-Region, vollständiger Audit-Trail, Supervision-Integration, SOC 2 + DPA-Abgleich | 30.000–70.000 $ |
| Monatlicher Retainer | Skript-Optimierung, Compliance-Updates, Regressionstests, Audit-Unterstützung | 3.000–10.000 $/Monat |
Was Compliance-, Betriebs- und Supervision-Teams in jedem Erstgespräch fragen.
Erfüllt der KI-Agent die Anforderungen von FINRA / FCA / DORA?
Wie verhindern Sie, dass der KI-Agent Anlageberatung erteilt?
Wo werden die Daten gehostet?
Können wir den gesamten Stack auf unserer eigenen Infrastruktur betreiben?
Wie integriert sich der KI-Agent in unseren Supervision-Workflow?
Wie lange dauert eine compliance-konforme Implementierung?
Bereit, KI einzusetzen, die einem Audit standhält?
Ein 20-minütiges Gespräch. Wir analysieren Ihren Regulierungsrahmen, Ihren Supervision-Workflow und Ihre Datenhaltungsanforderungen – und geben Ihnen eine ehrliche Einschätzung, ob KI für Ihren Anwendungsfall unter diesen Rahmenbedingungen sinnvoll ist. Falls Ihr Compliance-Team noch nicht bereit ist, sagen wir das auch.